Bitfinex: Die Grüchte über "Insolvenz", Flucht von Bankpartnern und die Aussetzung von Fiat-Einzahlungen

Am 8. Oktober gab die Hongkonger Börse Bitfinex bekannt, dass sie nicht unmittelbar von einer Insolvenz bedroht ist und dass die damit verbundenen Gerüchte sowohl unbegründet als auch falsch sind. Laut der Pressemitteilung des Unternehmens wurden und werden alle Kryptowährungs- und Fiat-Abbuchungen wie gewohnt ohne jede Störung ausgeführt.

Nach ein paar leichten Abklärungen steigt die Spannung in der Krypto-Community - der Spread zwischen Bitcoin-Preisen auf Bitfinex und anderen Börsen erreichte am 15. Oktober 860 Euro gegen den massiven Verkauf von Tether (USDT). In der Zwischenzeit testet Bitfinex seine verbesserten Lösungen, es bleibt abzuwarten, welche Konsequenzen dies für die Kryptowirtschaft haben könnte. Außerdem wurde bestätigt, dass es sich nicht um eine Wiederholung der Geschichte mit Mt.Gox handelt, zu der einige Händler eine Parallele ziehen. Es handele sich einfach um die Einführung eines "neuen und zunehmend robusten Fiat-Einzahlesystems".

Beziehungen zu Bankpartnern

Die Transparenz der Arbeiten an einem der führenden Kryptowährungsbörsen wurde bereits am 2. Oktober in Frage gestellt. Der Grund dafür waren die finanziellen Probleme der Noble Bank in Puerto Rico, die sich angeblich um die Wartung der Geschäfte von Bitfinex und Tether Ltd kümmerte ( Bitfinex-Besitzer sind die Nutznießer von Tether). Wie berichtet, hat die Bank Konkurs angemeldet und sucht nun nach einem Käufer.

Die Nachrichten über die finanziellen Probleme der Noble Bank wurden erstmals am 30. September 2018 veröffentlicht. Die Informationen kamen von einem Insider, der über die Möglichkeit einer schnellen Liquidation der Bank berichtete, wenn sie nicht von den Inhabern des größten Teils von Tether unterstützt würde. Die nicht veröffentlichte Verbindung der Bank mit Bitfinex-Konten wurde von den BitMEX-Börsenforschern aufgedeckt.

Bitfinex

Die Kryptowährungs-Handelsplattform hat diesen Begriff abgewiesen und in einem Medium Post erklärt, dass "Geschichten und Behauptungen, die derzeit kursieren, eine Entität namens Noble Bank erwähnen, keinen Einfluss auf [ihre] Operationen, Überlebensfähigkeit oder Solvenz haben".

Einen Tag vor dem oben genannten Post twitterte Larry Cermak, Chefanalyst bei The Block, dass Bitfinex HSBC als neuen Bankpartner engagiert habe:

Bitfinex arbeitet jetzt mit HSBC über ein privates Konto von Global Trading Solutions. Sehr gut geeignet, wenn Sie mich fragen. Es ist auch erwähnenswert, dass alle EUR-, JPY- und GBP-Einlagen pausiert sind, aber Bitfinex "erwartet, dass sich die Situation innerhalb einer Woche normalisiert". Bankprobleme? pic.twitter.com/1pxQ13NO0m

— Larry Cermak (@lawmaster) October 6, 2018

 

Bitfinex war schon früher mit Bankenproblemen konfrontiert. So hat die Börse am 18. April 2017 die Auszahlungen von Finanzinstrumenten ausgesetzt und berichtet, dass mehrere taiwanesische Banken, mit denen sie zusammengearbeitet hat, ihre Transaktionen wiederholt blockiert haben.

Ein Verwalter von Kryptowährungsfonds, Jacob Eliosoff, schlug vor, dass diese Abhebeprobleme einen neuen Druck in der digitalen Geldindustrie auslösen könnten:

"Dies ist eine Dynamik, an die sich viele von uns aus den Mt. Gox Tagen erinnern, als es Probleme mit Fiat-Abhebungen gab. Die Investoren reagierten darauf, indem sie das Fiat, das sie an der Börse hatten, in Bitcoin umwandelten, damit sie es zurückziehen konnten. Sie kaufen Bitcoin, um sich zurückzuziehen, was den Kurs an der Börse nach oben treibt."

Etwas früher, in der zweiten Märzhälfte, hat die US-amerikanische Bank Wells Fargo & Co. ihre Dienstleistungen im Zusammenhang mit der Abwicklung von Bitfinex-Transaktionen eingestellt. Am 5. April reichte letzterer eine Klage gegen die Bank ein, die schnell fallen gelassen wurde.

Der Anstieg der Vorwürfe

Auf Medium schrieb ein Benutzer namens "Proof of Research" einen ausführlichen Artikel mit dem Titel "Bitfinex ist kein Lösungsmittel mehr - entferne dein Geld jetzt", in dem er auf die Schwierigkeiten bei Auszahlungsproblemen hinwies, mit denen viele Nutzer der Börse konfrontiert waren.

Der Artikel ist nicht mehr öffentlich verfügbar, da das Konto des Benutzers jetzt gesperrt ist. Der Blogger wies auf Beschwerden hin, die auf Reddit von Nutzern gestellt wurden, die von Bitfinex-Moderatoren zensiert wurden. Darüber hinaus gab es in der vergangenen Woche eine Reihe von Beschwerden über schlechten Kundenservice und die Unfähigkeit, die endlose Schleife der auf der Plattform geliehenen Währungen zu stoppen. All diese Gründe könnten die Gerüchte, dass Bitfinex insolvent geworden ist, beschleunigt haben.

Tether ist auch mit von der Partie

Die Sorgen um Tether sind nicht neu. Bitfinex wurde von zahlreichen Medien- und Industrievertretern vorgeworfen, bei der Prüfung von Tether nicht transparent zu sein, was viele Bedenken hinsichtlich der 1:1-Bindung der Stablecoin aufkommen lasse. Bemerkenswert ist, dass der Kryptomarkt von der Währung Tether abhängt, die mit einer Marktkapitalisierung von 1,9 Milliarden Euro die achtgrößte Kryptowährung darstellt. Darüber hinaus gibt es viele Kryptobörsen wie OKEx, die von dieser Kryptowährung abhängig sind, da Tether die am zweithäufigsten gehandelte Kryptocoin ist.

Letztes Mal bewiesen Tether und Bitfinex, dass echtes Fiat-Geld hinter ihren Token steckt, nachdem die Community wiederholt Skepsis gegenüber Banken-Audits und der Herkunft der Gelder geäußert hatte. Am 20. Juni erklärte der Generalstaatsanwalt von Tether, Stuart Hoegner, dass die Zahl der ausgegebenen USDT 2,20 Milliarden Euro betrug, was fast mit den von Coinmarketcap gemeldeten Zahlen übereinstimmte.

Diese Woche markierte jedoch einen starken Rückgang des USDT-Preises. Während der asiatischen Handelssitzung am 15. Oktober, vor der Eröffnung des Handels in Europa, stieg Bitcoin unerwartet im Preis.

BTC

Bildquelle: TradingView

Bei Bitfinex stieg der Wechselkurs um 21,9 Prozent auf 6.761 Euro. Die Spanne zwischen Bitmex und Bitfinex erreichte 842 Euro.

Es wurde von einigen Nutzern der Bitcoin-Community auf Reddit vorgeschlagen, dass der Preis von Bitcoin auf Bitfinex durch die massiven Verkäufe von Tether verursacht wurde. An Börsen wie Bitfinex, Bitmex, Bancing, wo der USDT gehandelt wurde, wurde die höchste Volatilität der Coin beobachtet.

Ab dem 20. Oktober beginnt sich die Marktsituation allmählich zu stabilisieren. Bei Bitfinex sank der Preis von 6.761 Euro auf 5.673 Euro (-16 Prozent), bei Bitmex von 5.919 Euro auf 5.543 Euro (-6,3 Prozent).

Wie reagierte Bitfinex?

Am 7. Oktober wies Bitfinex alle diese Behauptungen in einem Blog-Beitrag zurück und erklärte:

"Bitfinex ist nicht zahlungsunfähig, und ein konstanter Strom von Medium-Artikeln, die das Gegenteil behaupten, wird das nicht ändern."

Um ihre Aussagen weiter zu unterstützen, verwiesen die Börsenvertreter auf die Verbindungen, die zu ihren wichtigsten Cold-Wallets führten, in denen die Hauptreserven gespeichert sind:

·      Bitcoin cold wallet

·      Ethereum cold wallet

·      EOS cold wallet

Erstens gab Bitfinex bekannt, dass es BTC im Wert von über 860 Mio. Euro, ETH im Wert von über 350 Millionen Euro und EOS im Wert von 173 Millionen Euro hielt. Das Management wies darauf hin, dass dies nur ein Bruchteil dessen ist, was ihre Cold Wallets enthalten.

Außerdem stellte Bitfinex fest, dass diese Geldbörsen nur einen kleinen Teil ihrer Bestände darstellten, ohne Berücksichtigung der Papierbestände jeglicher Art. Sie stellten auch klar, dass alle Einzahlungen und Auszahlungen normal funktionierten, obwohl "Probleme bei Fiat-Transaktionen existieren, wie sie es für die meisten Krypto-Organisationen tun".

In einer aktualisierten Pressemitteilung vom 15. Oktober 2018 hat Bitfinex Folgendes geklärt:

  1. Alle Kryptowährungs- und Fiat-Abhebungen haben und haben sich wie gewöhnlich ohne die geringste Störung entwickelt;

  2. Alle Fiat-Auszahlungen (USD, GBP, JPY, EUR) werden verarbeitet und wurden wie üblich ausgeführt.

  3. Fiat-Einzahlungen wurden für bestimmte Benutzergruppen vorübergehend pausiert.

Der Austausch, mit dieser kurzen und informellen Ankündigung, berücksichtigte die Bedenken, die dieses Ereignis der Kryptowährungsindustrie verursacht hat, und versprach, ein neues und zunehmend robustes Fiat-Einzahlungssystem einzuführen, das in den nächsten 24 Stunden verfügbar sein wird. Und obwohl es laut einer Pressemitteilung, die am 16. Oktober veröffentlicht wurde, während sie ihr Bestellsystem aufwerteten, sind andere Fragen aufgetaucht.

Verifizierungsprozess dauerte bereits mehr als 8 Wochen, Compliance-Team reagiert nie auf E-Mails. !!!!

— Pepto (@wtyrman87) October 18, 2018

 

In den letzten Wochen habt ihr fast alles Mögliche getan, um diese FUD selbst zu erstellen - vom Löschen von Benutzerfragen auf Reddit bis zum Weglaufen und Verstecken. Warum erlauben Sie kein unabhängiges Audit? Warum ist Ihr CEO nirgends sichtbar, wie bei der Bank oder bei Coinbase?

— Deniz Palo (@denlopalo) October 16, 2018

Die Spekulanten und Binance

Zur gleichen Zeit wurden unbestätigte Nachrichten und Gerüchte über Telegram und Emails in Umlauf gebracht, die behaupten, dass Binance in naher Zukunft USDT von ihrer Listen nehmen würde.

FAKE: Habe das hier herumfliegen sehen und es ist eine offensichtliche Fälschung. Binance ist SEHR politisch korrekt und wird niemals "Tether big scam" schreiben (es macht nicht mal grammatischen Sinn). Das ist genauso schlimm wie letztes Jahr der "Vitalik ist tot" Betrug. @cz_binance @binance pic.twitter.com/bd9Anvclmt

— boxmining (@boxmining) October 15, 2018

In einem Tweet hat Changpeng Zhao, der CEO von Binance, in diese Situation als "zu viel FUD" definiert. Zwei Tage zuvor argumentierte CZ über die Stabilität des USDT, während einige seiner Anhänger sich fragen, warum CZ seinen Ruf zur Unterstützung von Tether riskiert:

Geregelte stabile Coins, lol pic.twitter.com/5SRMhhh32Y

— CZ Binance (@cz_binance) October 13, 2018

Alex Kruger, ein Cryptowährungshändler und Analyst, erklärte, dass der USDT-Preisrückgang durch drei Faktoren verursacht werden könnte:

  1. Händler, die sich für geprüfte und regulierte Alternativen wie Gemini USD und Pax entscheiden;

  2. Händler, die USDT verkaufen, um andere Kryptowährungen zu kaufen;

  3. Bedenken bezüglich der von Tether LLC verwendeten Bankdienstleistungen.

Schon wieder Fake-News?

Trotz des Trends der Marktstabilisierung kann man nur vermuten, ob der Bitcoin-Preisanstieg bei Bitfinex durch einen massiven Verkauf von USDT oder ernsthafteren Faktoren verursacht wurde. Einige Analysten schließen den spekulativen Ursprung der Tether-Volatilität, die durch falsche Nachrichten in verschiedenen Telegramm-Kanälen und -Foren verursacht wird, und dem Delisting von USDT durch KuCoin und Binance nicht aus.

Bitfinex nahm wieder Fiat-Einlagen an und aktualisierte sein Sicherheitssystem. Die Vertreter wiesen darauf hin, dass "alle Kryptowährungen und Fiat-Abhebungen wie gewohnt ohne jede Störung ablaufen." Dennoch haben einige Nutzer immer noch die Angst, ihre Gelder zu verlieren, da nicht funktionierende Services der Börse und Beschwerden von anderen Nutzern weiterhin eine Rolle spielen. Laut einem von ihnen, schieben BitFinex Tech-Support-Spezialisten die Verzögerungen bei der Verarbeitung von Transaktionen auf den Wechsel eines Bank-Partners ihrer Zahlungsprozessor.

Mögliche Änderungen in den Beziehungen zwischen den Bankpartnern haben jedoch keinen Einfluss auf die Sicherheit der Benutzergelder,  assured Kaspar Rasmussen, Director von Bitfinex Communications. Er fügte hinzu, dass die Börse "derzeit durch einen Rückstand von Fiat-Abhebungen aufarbeitet und einige Nutzer leider weiterhin diese Verzögerungen erleben."

Wie schnell diese Probleme gelöst werden, ist noch unklar, aber die Anzahl der Beschwerden und Tickets der Nutzer, die hier nachvollzogen werden können, zeigt, dass es sich nicht um "ein paar" Konten handelt. Hoffentlich wird ein neuer Bankpartner und System-Upgrades die Dinge klären.