fija, ein Fintech-Unternehmen, das für seine automatisierten DeFi-Strategien bekannt ist, hat von der Liechtensteinischen Finanzmarktaufsicht (FMA) die Genehmigung zur Ausgabe von Security Token erhalten.
Europa ist seit langem ein Prüfstand für Finanzinnovationen. Während die globalen Märkte mit der Komplexität von Blockchain-basierten Vermögenswerten kämpfen, positioniert sich die Europäische Union mit ihrem klaren Fokus auf Regulierung und Verbraucherschutz als führendes Entwicklungszentrum für den digitalen Finanzraum.
In den letzten Jahren haben sich der Krypto- und der dezentrale Finanzsektor (DeFi) über den spekulativen Handel hinaus entwickelt, hauptsächlich dank der Einführung von Stablecoins, Kreditplattformen und tokenisierten Wertpapieren, die sowohl institutionelle als auch private Anleger anziehen.
Unter den neuen Konzepten in diesem Bereich stechen Security Token als Brücke zwischen der traditionellen Finanzwelt und der Blockchain-Welt hervor. Durch die Umwandlung konventioneller Finanzinstrumente in digitale Token versprechen diese Produkte niedrige Eintrittsbarrieren, nahezu sofortige Abwicklung und leichter zugängliche Renditen.
Für viele europäische Banken, Broker und Vermögensverwalter stellen tokenisierte Wertpapiere eine lang ersehnte Gelegenheit dar: die Chance, kryptogetriebene Renditen zu integrieren, ohne Compliance oder Anlegersicherheit zu gefährden.
Grünes Licht für DeFi
Vor diesem Hintergrund positioniert sich fija, ein in Liechtenstein und München ansässiges Fintech-Unternehmen, das eine wichtige regulatorische Hürde genommen hat. Das Unternehmen gab bekannt, dass es von der Liechtensteinischen Finanzmarktaufsicht (FMA) die Genehmigung zur Ausgabe von Security Token in Form von tokenisierten Inhaberschuldverschreibungen erhalten hat. Die Genehmigung bedeutet grünes Licht für eine vollständig regulatorisch konforme DeFi-Plattform, die ihre Dienstleistungen nahtlos im gesamten Europäischen Wirtschaftsraum (EWR) anbieten kann.
„Dieser Meilenstein bekräftigt unser Engagement, DeFi zugänglich und compliant zu machen", sagte Christoph Scholze, CEO von fija, und fügte hinzu: „Wir kombinieren Innovation mit den höchsten regulatorischen Standards, um Vertrauen aufzubauen und die Akzeptanz bei Finanzinstituten und Privatanlegern zu fördern."
TradFi-Kunden gewinnen
fijas Ansatz für DeFi besteht darin, ertragreiche Krypto-Aktivitäten – wie z. B. Krypto-Lending, Staking und Liquidity Providing – in regulierte und leicht verständliche Instrumente zu verpacken.
Banken und Broker, die bisher vor DeFi zurückschrecken, können diese Produkte in ihre bestehenden Angebote integrieren und so stabile Renditen erzielen, die zinsbringenden Konten ähneln, während sie gleichzeitig die Dynamik des Kryptomarktes nutzen.
Die Flaggschiff-Lösung des Unternehmens ist „Crypto Earn", das für jede renditeträchtige Strategie eine tokenisierte Anleihe (Security Token) ausgibt. Mit zunehmender Rendite steigt der Preis des Tokens und spiegelt direkt die mit den zugrunde liegenden Vermögenswerten erzielten Renditen wider. Die Anleger behalten die Kontrolle über ihre Token und können die Renditen in Echtzeit überwachen – ein attraktives Angebot für diejenigen, die die Vorteile von Krypto nutzen wollen, ohne selbst komplexe dezentrale Anwendungen (DApps) bedienen zu müssen.
Automatisierte DeFi-Strategien für mehr Einfachheit
Das Produkt nutzt die Blockchain-Technologie und Smart Contracts, um Automatisierung, Risikomanagement und Transparenz zu gewährleisten, so Lieven Hauspie, Chief Technology Officer von fija: „Wir setzen alles daran, DeFi durch ein sicheres, einfach zu bedienendes System zugänglich zu machen, bei dem die Nutzer die volle Kontrolle über ihre Investitionen behalten."
Der regulierte Rahmen gibt Integrationspartnern ein Maß an Vertrauen, das sie in der Krypto-Welt nur selten finden, und ermöglicht es ihnen, DeFi-Renditen in die Portfolios ihrer Kunden zu integrieren, ohne dass diese sich auf unbekannte Plattformen wagen müssen.
Partnerschaften und Marktpräsenz
fijas „Crypto Earn"-Produkt mit jährlichen Renditen, ist live auf der Plattform von Black Manta Capital Partners und dem Robo-Advisor von Rudy Capital. Weitere Partnerschaften z.B. mit Agitarex unterstreichen das wachsende Interesse an regulatorisch konformen DeFi-Lösungen, die sich nahtlos in bestehende Infrastruktur einfügen.
fijas „Crypto Earn"-Produkt ist auf der Plattform von Black Manta Capital Partners und in der Robo Advisor App von Rudy Capital verfügbar. Quelle: fija
fijas Seed-Finanzierungsrunde über 1,2 Millionen Euro, unterstützt von Branchengrößen wie CV VC, Keyrock, Tenity und Heliad, unterstreicht das Vertrauen der Investoren in diesen Ansatz.
Mit zunehmendern Klarheit der regulatorischen Rahmenbedingungen in Europa und der wachsenden Akzeptanz tokenisierter Wertpapiere, will sich fija an die Spitze dieser Bewegung setzen und sein „Crypto Earn"-Produkt, gemeinsam mit prominenten Plattformen, Investoren zugänglich machen.
Indem fija innovative DeFi-Mechanismen mit den strengen regulatorischen Standards der EU vereint, ebnet das Unternehmen den Weg für eine Zukunft, in der regulierte und benutzerfreundliche Krypto-Produkte vom Nischenmarkt in den Finanz-Mainstream gelangen.
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