Der stellvertretende Direktor der US-Finanzaufsichtsbehörde FinCEN sagt, der Kryptowährungssektor dürfe keinen "Rückschritt" in der Geldwäschebekämpfung zulassen.
Der stellvertretende Direktor der FinCEN Jamal El-Hindi sprach dieses Thema bei einer Rede auf der 20. Konferenz zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Finanzkriminalität der Securities Industry and Financial Markets Association am 6. Februar in New York City an.
FinCEN lässt "Rückschritt" in Sachen AML nicht zu
El-Hindi verwies zur Eröffnung seiner Rede auf die besondere Komplexität der Wertpapier- und Futures-Industrie. Dieses bestehe aus einem dichten Netz aus Transaktionen und Interaktionen zwischen miteinander verbundenen Parteien.
Dieses "erstaunlich komplexe" Gebiet umfasse etwa Primär-Brokergeschäfte, Futures-Kommissionshändler, ausführende Händler, Übertragungsagenten, Clearingfirmen und Investmentfonds, so El-Hindi.
Diese Komplexität stelle eine Herausforderung für die Transparenz, die Informationssammlung und die Sorgfaltspflicht dar, die zur Bekämpfung der Geldwäsche und zur Verhinderung von Finanzkriminalität erforderlich sei.
In vielen Fällen können der Informationsaustausch und die Identitätsprüfungen aufgrund des starken Wettbewerbs in der Branche abnehmen. Nur 14 Prozent aller Unternehmen im Wertpapiersektor, die einen der wichtigsten Mechanismen für den Informationsaustausch zwischen Unternehmen nutzen können, tun dies auch, stellte er fest.
In diesem äußerst schwierigen Klima, so El-Hindi, könnten neue Technologien die Situation weiter verschlimmern.
Soziale Netzwerk- und Messaging-Plattformen, zeigen immer häufiger an Kryptowährungen interessiert. Das bekannteste Projekt eines sozialen Netzwerks dieser Art ist das Libra-Projekt von Facebook. Diese Netzwerke müssen die Vorschriften gleichermaßen einhalten, wie traditionelle Akteure des Finanzsektors, wie El-Hindi erklärte.
"Soziale Netzwerk- und Messaging-Plattformen sowie andere, die sich jetzt auf die Entwicklung von Kryptowährungen konzentrieren, können bei illegalen Transaktionen, die sie möglicherweise fördern, einfach wegsehen."
Der Einfluss dieser Unternehmen aus dem privaten Sektor und die neue Technologie, die durch die Kryptowährungen aufkommt, bringt die selbe Verantwortung mit sich. Darauf muss auch die traditionelle Finanzwelt reagieren:
"Wenn der Finanzsektor sich dafür entscheidet, diese aufstrebenden Systeme weiterzuentwickeln, werden wir nicht zulassen, dass es im Hinblick auf die Schutzmaßnahmen und Transparenz, die wir gemeinsam so hart erarbeitet haben, um sie in das Finanzsystem zu integrieren, einen Rückschritt gibt."
Fortschritte
Anfang Dezember erklärte der FinCEN-Direktor Kenneth A. Blanco, dass die Kryptowährungsbranche zunehmend die Vorschriften der Behörde für Dienstleistungen im Zusammenhang mit Geldüberweisungen einhalte.
Er verwies insbesondere auf die Leitlinien der FinCEN vom Mai 2019. Diese sollen einen deutlichen und positiven Einfluss auf die Aufsicht der Behörde über den Krypto-Raum gehabt haben.
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