Know Your Customer (Kennen Sie Ihren Kunden) oder KYC ist ein Prozess der Identifizierung und Überprüfung der Identität von Kunden durch Unternehmen. Der Begriff wird häufig im Zusammenhang mit staatlichen Anti-Geldwäsche-Vorschriften im Bank-, Finanz- und Börsenwesen verwendet. KYC umfasst im Wesentlichen vier Schlüsselelemente: Annahmepolitik, Identifikationsverfahren, Transaktionsüberwachung und Risikomanagement. Die wachsende Besorgnis über die Verwendung von Kryptowährung für die Geldwäsche führte dazu, dass die Behörden KYC auf den Kryptowährungsmarkt und -Dienstleistungen anwenden. Die meisten dieser Plattformen müssen die Kryptowährung KYC einführen und von Kunden verlangen, dass sie das Verifizierungsverfahren durchlaufen, um auf ihrer Plattform arbeiten zu können. KYC hat seine Vorteile, da es bei der Bekämpfung von Terrorismus und Geldwäsche helfen kann. Komplikationen innerhalb des Kryptomarktes könnten seine Entwicklung jedoch verlangsamen.
Die Kryptomärkte werden reifer und institutionelle Investoren interessieren sich immer mehr für die Branche. Daher sind Technologien zur Erkennung von Betrug und Geldwäsche im Zusammenhang mit digitalen Assets wichtiger als je zuvor.
Die BitMEX-Gründer wurden zuvor angeklagt, weil sie Geldwäsche nicht unterbunden und illegal eine nicht registrierte Handelsplattform in den USA betrieben haben.
Das größte Krypto-Zentrum ist weiter auf der schwarzen Liste.
BitMEX weist die Anklagepunkte von CFTC und DoJ zurück, während der Krypto-Handel ungestört fortgeführt werden soll.
Die japanische Kryptobörse Liquid zeigt sich trotz der Entfernung des Anonymitäts-Coins Zcash dafür offen, die Kryptowährung zurückzuholen.
Die japanische Kryptobörse Liquid bestätigt, dass sie 27 Kryptowährungen aus ihrer Notierung nimmt.
Laut CoolBitX-CEO Michael Ou könnten Tools von Elliptic mit der Sygna Bridge von CoolBitX Unternehmen bei der Einhaltung der FATF-Reiseregel helfen.
Die Webseite Kycnot.me führt alle Kryptobörsen auf, die keine verpflichtende Angabe von Nutzerinformationen einfordern.
Adam Todd, der CEO von Digitex Futures Exchange, gab bekannt, dass die Börse im April 2020 alle KYC-Maßnahmen einstellen werde, nachdem es einen Daten-Leak gab.
Nigma Conseil und das Austrian Institute of Technology haben sich zusammengetan und eine alternative Blockchain-Forensik-Plattform entwickelt, um die Konformität zu fördern.
Von Zahlungen bis hin zur Vermögensverwaltung und sogar zum Datenschutz - DeFi-Lösungen finden sich bereits in vielen Branchen.
Der Betreiber der australischen Börse National Stock Exchange of Australia arbeitet an einem gemeinsamen Blockchain-Projekt, um Abwicklungen noch am selben Tag zu ermöglichen.
Der Investmentzweig von Wells Fargo hat 5 Mio. US-Dollar zur Finanzierungsrunde der Serie B von Elliptic beigetragen, das soll die Expansion in Asien und die Entwicklung von Konformitätslösungen für Banken fördern.
Chainalysis, ein Anbieter von Krypto-Transaktionsdaten für die US-Steuerbehörde und das FBI, ist nicht der Meinung, dass Privacy Coins schlecht sind, auch wenn diese nicht vollständig zurückverfolgt werden können.
Der stellvertretende Direktor der US-Finanzaufsichtsbehörde FinCEN sagt, der Kryptowährungssektor dürfe keinen "Rückschritt" in der Geldwäschebekämpfung zulassen.