Das Swift-Interbank-Kommunikationsnetzwerk arbeitet mit dem Ethereum-Ökosystem-Entwickler Consensys zusammen, um ein Blockchain-Abrechnungssystem zu entwickeln.
Laut einer Ankündigung vom Montag entwickelt die Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) in Zusammenarbeit mit über 30 Finanzinstituten und Consensys eine Blockchain. Der Schwerpunkt liegt zunächst auf der Entwicklung einer Infrastruktur für „grenzüberschreitende Zahlungen in Echtzeit rund um die Uhr“.
Eines der Ziele der neuen Blockchain ist die Interoperabilität mit „bestehenden und neu entstehenden Netzwerken“, wobei gleichzeitig die Compliance gewahrt bleiben soll. Consensys hat die Aufgabe, in der ersten Phase den konzeptionellen Prototyp zu entwickeln und die zukünftigen Arbeitsphasen zu definieren.
„Das Hauptbuch wird die Rolle von Swift im Bereich der Finanzkommunikation auf eine digitale Umgebung ausweiten“, heißt es in der Ankündigung. Swift fügte hinzu, dass die Plattform den Austausch von tokenisierten Vermögenswerten unterstützen werde, wobei die Art der Token letztlich von Zentral- und Geschäftsbanken festgelegt werde.
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Neues Grundgerüst für traditionelles Finanzwesen
Blockchain wurde einst als Lösung auf der Suche nach einem Problem beschrieben und wird nun rasch von der traditionellen Finanzindustrie angenommen. Laut der Ankündigung ist die Vision für die neue Infrastruktur von Swift „ein sicheres Echtzeit-Protokoll für Transaktionen zwischen Finanzinstituten“.
Das wäre insofern wichtig, als Swift die Grundlage für die meisten internationalen Zahlungen im modernen Finanzökosystem bildet. Laut der Website der Organisation nutzen über 11.500 Institutionen in mehr als 200 Ländern die Infrastruktur des Unternehmens zur Abwicklung ihrer Transaktionen.
Swift bewegt kein Geld direkt, sondern stellt ein Kommunikationsnetzwerk zwischen Banken bereit. Damit sollen Fehler und das Betrugsrisiko reduziert werden. Das System ist so weit verbreitet, dass Sanktionen oder der Ausschluss aus Swift ein Land oder eine Bank effektiv vom globalen Finanzsystem abschneiden können.
„Da es nur sehr wenige Alternativen zu SWIFT gibt, sind Finanzsanktionen, die den Zugang zu diesem Netzwerk einschränken, für sanktionierte Unternehmen besonders kostspielig geworden“, heißt es in einem Bericht der US-Notenbank Federal Reserve Bank of New York.
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Swift steigt tiefer in Blockchain ein
Swifts ist kein Neuling in Sachen Blockchain. Im März 2024 hat Swift öffentlich den Wert der Tokenisierung und des Shared-Ledger-Modells anerkannt. Die Organisation sieht eine weiterhin wichtige Rolle für ihre Messaging-Ebene innerhalb eines Blockchain-basierten Finanzsystems:
„Shared Ledgers eignen sich aufgrund der Art und Weise, wie Daten zwischen den Parteien synchronisiert werden, und der dafür erforderlichen Rechenleistung nicht gut für die Übertragung und Speicherung großer Datenmengen. Hier kommt eine Messaging-Schicht ins Spiel.“
Im November 2024 stellte Swift sein globales Finanznachrichtennetzwerk zur Verfügung, um tokenisierte Fondsprozesse in bestehende Fiat-Zahlungssysteme zu integrieren. Die Initiative wurde in Zusammenarbeit mit UBS Asset Management und dem Blockchain-Orakel-Netzwerk Chainlink im Rahmen des Projekts Guardian der Monetary Authority of Singapore durchgeführt.
Ebenfalls Ende 2024 gab Swift bekannt, dass Banken in Nordamerika, Europa und Asien mit Tests für digitale Vermögenswerte in ihrem Netzwerk beginnen würden. Ziel dieser Tests sei es, zu untersuchen, wie das Bankennetzwerk Finanzinstituten einen einheitlichen Zugang zu „mehreren Klassen digitaler Vermögenswerte und Währungen“ bieten kann.