Die Bank von England hat eine neue Initiative für Branchenexperimente ins Leben gerufen, um zu untersuchen, wie tokenisierte Vermögenswerte mithilfe einer synchronisierten, atomaren Abwicklung in britischen Pfund Sterling abgewickelt werden könnten. Dieses Projekt ist Teil der Bemühungen zur Modernisierung der britischen Echtzeit-Bruttoabwicklungsinfrastruktur (RTGS).
Die Initiative „Synchronisation Lab“ ermöglicht es 18 ausgewählten Unternehmen, laut einer Erklärung der Bank die Abwicklung von Lieferungen gegen Zahlungen und Zahlungen gegen Zahlungen zwischen dem RTGS-Core-Ledger der nächsten Generation der BoE, bekannt als RT2, und externen Distributed-Ledger-Plattformen in einer Nicht-Live-Umgebung ohne Einsatz von echtem Geld zu testen.
Das sechsmonatige Pilotprojekt, das im Frühjahr 2026 starten soll, dient dazu, die Entwürfe der Zentralbank für eine synchronisierte Abwicklung zu validieren, die Interoperabilität zwischen Zentralbankgeld und tokenisierten Vermögenswerten zu bewerten und Informationen für die Entwicklung einer möglichen zukünftigen Echtzeit-Bruttoabwicklungssystem-Synchronisationsfunktion zu liefern.
Die ursprünglich im Oktober angekündigte Initiative bringt 18 Teilnehmer zusammen, darunter Marktinfrastrukturanbieter, Banken, Fintech-Unternehmen und dezentrale Technologieunternehmen, um Anwendungsfälle zu testen, die die Abwicklung tokenisierter Wertpapiere, die Optimierung von Sicherheiten, den Devisenhandel und die Ausgabe von digitalem Geld umfassen.
Unter den Web3-Teilnehmern werden Chainlink und UAC Labs dezentrale Ansätze zur Koordinierung der synchronisierten Abwicklung zwischen Zentralbankgeld und Vermögenswerten testen, die auf Distributed-Ledger-Plattformen ausgegeben werden. Unternehmen wie Ctrl Alt und Monee werden sich auf die Lieferung-gegen-Zahlung-Abwicklung für tokenisierte Staatsanleihen und andere Wertpapiere konzentrieren.
Andere Teilnehmer, darunter Tokenovate und Atumly, werden Workflows für bedingte Margenzahlungen sowie die Ausgabe und Rücknahme von digitalem Geld testen, die auf die RTGS-Abwicklung abgestimmt sind. Zu den Teilnehmern gehören auch Swift und LSEG.
Die Bank erklärte, dass die Initiative dazu dienen werde, das Design ihrer RTGS-Synchronisationsfunktion zu verfeinern und weitere Entwicklungsarbeiten zu unterstützen. Die Teilnehmer sollen nach Abschluss des Programms ihre Anwendungsfälle und Ergebnisse vorstellen.
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Zentralbanken weltweit weiten Pilotprojekte aus
Die Bank von England ist nur eine von vielen Zentralbanken, die derzeit untersuchen, wie Tokenisierung, programmierbare Abwicklung und digitale Währungen ihre zentralen Währungs- und Zahlungssysteme verändern könnten.
Im Mai veröffentlichten die Federal Reserve Bank of New York und die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich eine Studie des Projekts Pine, in der untersucht wurde, wie Smart Contracts die Geldpolitik in tokenisierten Finanzsystemen unterstützen könnten, einschließlich eines Prototyp-Toolkits für schnellere und flexiblere Maßnahmen der Zentralbank auf programmierbaren Ledgern.
Im Oktober kündigte die Monetary Authority of Singapore die Initiative BLOOM an, die darauf abzielt, die Abwicklungsinfrastruktur zu erweitern, um Transaktionen mit tokenisierten Bankverbindlichkeiten und regulierten Stablecoins zu unterstützen.
Über Pilotprojekte zur Tokenisierung hinaus, die sich auf die Abwicklung und die Marktinfrastruktur konzentrierten, haben die Zentralbanken auch Experimente mit digitalen Zentralbankwährungen (CBDCs) durchgeführt.
In Australien startete die Zentralbank im Juli einen Testlauf für digitale Großhandelswährungen unter Verwendung von Stablecoins, tokenisierten Bankeinlagen und einer Pilot-CBDC.
Daraufhin vollzog die Vereinigten Arabischen Emirate im November ihre erste staatliche Zahlung mit einem digitalen Dirham. Die Europäische Union arbeitet an ihrem digitalen Euro. Das von China geführte Unternehmen mBridge berichtete im Januar, dass es grenzüberschreitende CBDC-Transaktionen im Wert von 55 Milliarden US-Dollar über mehrere Gerichtsbarkeiten hinweg abgewickelt habe. Auch Norwegen hatte eine CBDC untersucht.
