Irische Regierung stimmt Anti-Geldwäsche Gesetz für Kryptowährungen zu

Das Kabinett, das Exekutivorgan der irischen Regierung, hat einem Gesetzentwurf zugestimmt, das die Fünfte Anti-Geldwäsche-Richtlinie (AML) der Europäischen Union (EU) in Kraft setzen würde, berichtete die Irish Times am 3. Januar.

Die am 9. Juli 2018 in Kraft getretene Richtlinie legt einen neuen rechtlichen Rahmen für europäische Finanzaufsichtsbehörden zur Regulierung digitaler Währungen zum Schutz vor Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung fest.

Insbesondere wird die Richtlinie den Anwendungsbereich auf Krypto-Plattformen und Walletanbieter erweitern, die Anonymität von Bank- und Sparkonten beenden und den Informationsaustausch zwischen Behörden verbessern. Die EU-Mitgliedstaaten müssen die Richtlinie bis zum 20. Januar 2020 in ihre jeweiligen nationalen Gesetze integrieren.

Abgesehen von der Anerkennung der EU-Richtlinie würde das Gesetz 2019 die geltenden Rechtsvorschriften verschärfen, einschließlich der Verwendung von „virtuellen Währungen für die Terrorismusfinanzierung und der Beschränkung der Verwendung von Prepaid-Karten“. Justizminister Charlie Flanagan hat gesagt:

„In der Realität ist Geldwäsche ein Verbrechen, das Kriminellen und Terroristen dabei hilft, zu funktionieren und dabei Leben zu zerstören. Kriminelle versuchen, die offenen Grenzen der EU auszunutzen, und EU-weite Maßnahmen sind aus diesem Grund unerlässlich. Irland unterstützt nachdrücklich die Bestimmungen der fünften EU-Geldwäscherichtlinie." ‘’

Wenn der Gesetzesentwurf akzeptiert wird, müssen Finanzinstitute eine strengere Sorgfaltspflicht hinsichtlich neuer Kunden durchführen, und es ist ihnen untersagt, anonyme Schließfächer zu öffnen. Darüber hinaus soll der Gesetzentwurf dem Garda und dem Criminal Assets Bureau den Zugang zu Bankunterlagen im Rahmen von Geldwäsche-Ermittlungen ermöglichen.

Vergangenen Monat haben das Blockchain-Observatorium und das Forum der Europäischen Union Argumente für digitale Versionen nationaler Währungen in einer Blockchain vorgebracht:

„Wenn Sie digitale Versionen der nationalen Währungen in die Blockchain aufnehmen, könnten sie zu einem integralen Bestandteil intelligenter Verträge werden. Dies würde einen Großteil der potenziellen Innovationen der Blockchain freisetzen, indem Parteien automatisierte Vereinbarungen einschließlich direkter Transaktionen in diesen Währungen erstellt werden können, anstatt eine Kryptowährung als Proxy verwenden zu müssen."

Ebenfalls im Dezember erhielt das krypto-freundliche Fintech-Startup Revolut eine EU-Banklizenz durch die Bank von Litauen. Von Revolut-Nutzern in Großbritannien, Frankreich, Deutschland und Polen wird erwartet, dass sie ein „echtes Girokonto und eine nicht vorausbezahlte Debitkarte“ erhalten. Darüber hinaus werden die Einlagen der Nutzer bis zu 100.000 Euro unter dem Europäischen Einlagensicherungssystem abgedeckt.